现金管理对银行发展的重要意义现金管理对银行发展的重要意义是

Sam 2024年04月09日 00:18 0

其实现金管理对银行发展的重要意义的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解现金管理对银行发展的重要意义是，因此呢，今天小编就来为大家分享现金管理对银行发展的重要意义的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

现金的管理方法有哪些银行卡有哪些功能、用途公司开立银行账户的目的财务工作对企业管理的重要性是什么？现金的管理方法有哪些如下：

1、财务部门要严格按照国家有关现金和银行结算制度，公司有关财务制度办理现金、银行收支业务。

2、公司业务收入现金、银行支票要即时存入银行所开设的帐户，不得座支现金。

3、公司经营业务支出，原则上凡金额在1000元以上的，一律使用银行支票，有特殊情况经财务审核后，可支付现金。

4、库存现金不得超过三天的日常报销限额，超过限额的部分要及时存入银行。

5、库存现金要做到日清月结，帐实相符，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。

6、签发银行转帐支票要建立支票领用登记手续，及时清理注销。8、现金、银行日记帐每月与总帐、银行对帐单核对，并编制银行存款余额调节表。

银行卡有哪些功能、用途一，银行卡的作用：

1、有利于减少现金的使用，节约货币流通费用。

2、提供结算服务，方便消费，增强安全感。商业银行开办银行卡业务后，持卡人可十分方便地在商店、宾馆、娱乐场所刷卡消费，还可在发卡银行的营业网点存、取现金，办理转账，这样持卡人在外出时不必携带大量的现金，凭一张银行卡就可以在银行卡流通区域内消费或存、取现金，如果银行卡丢失或被盗，持卡人可向发卡银行申请挂失、支付，发卡银行可维护持卡人的资金安全。

3、简化收款手续，节约社会劳动。银行卡以简洁的转账结算方式，减轻了特约单位收款、清点现金以及商业银行运输、保管现金的繁重劳动，节约了社会劳动。

4、促进商品销售，刺激社会需求，推进经济发展。持卡人持卡消费一改过去“一手交钱，一手交货”的繁琐模式，有利于特约单位“招揽”顾客，扩大商品销售和服务，提高经济效益。另外，由于部分银行卡具有消费信贷功能，因而能够刺激社会需求，提高社会消费水平，从而加速社会总资金的利用和周转，客观上对社会经济发展起着积极的促进作用。

5、改善城市支付环境，提高城市形象。

6、推动银行结算的国际化。

二，银行卡的功能：

1、支付功能。支付功能是银行卡最主要最基本的功能。银行卡可以替代现金的支付功能而介入商品流通，减少社会的现金流通量，节约交易成本。持卡人可在指定特约商户直接购物消费，用银行卡结算购物款项和其他各类服务性消费支出，由收单行将所支付款项划拨给特约商户，再扣减持卡人账户中的存款。

2、储蓄功能。银行卡具有储蓄功能。持卡人凭银行卡可在发卡行受理银行卡业务的各地分支机构通存通兑现金，发卡行按照活期储蓄存款利息计息。持卡人可在发卡机构指定银行卡受理网点或ATM上进行存、取现金。使用银行卡办理存、取款比使用储蓄存折更方便，它不受存款地点的限制，可在发卡机构所辖的各个网点通存通兑，大大方便了持卡人。特别是异地取款的功能，使经常外出的持卡人不必带大量现金外出，无丢失之忧。

3、转账结算功能。持卡人凭卡可在特约商户办理大额购货转账结算，收单行通过银行结算系统将持卡人的账户存款划转销货单位，便利和促进了商品购销活动。

4、消费信贷功能。持卡人在消费过程中，如果支付款项超过其存款账户余额，发卡机构允许持卡人在规定限额进行短期透支，这是发卡机构向持卡人提供的消费信贷。持卡人申领信用卡时要经过银行资信调查，以确认其有债务偿还能力。因此，银行卡

公司开立银行账户的目的开立银行账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存知款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只道能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

公司基本存款账户的作用：

1．基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

2．基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资版金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

3．一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。权该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

财务工作对企业管理的重要性是什么？单纯的财务核算和监督，对企业重要性会差一些，因为其只是对企业经济活动进行反映和监督，随着现代企业制度建立，尤其是财务共享中心设立、企业上市成为公众公司，财务与业务融合更加紧密，财务地位日益凸显。

财务需要介入企业产供销全业务链条，财务部门职能由核算型向管理型、价值型转型，财务不再是一个费用中心，逐步进阶成为价值中心，成为企业整个价值链中重要一环，通过为业务提供服务为企业创造价值。

财务会参与企业战略规划（配套企业战略规划的财务战略设计，如企业发展阶段是成长期的，需要财务战略由保守型向谨慎型转型，筹划募集资金方式和手段，是外部举债、上市IPO或是向银行贷款，还是规划分配方案，要不要分红或者分红是采取现金还是转增等等运营成本管理），围绕战略的预算规划和目标制订，流程工艺设计的参与，成本控制措施（是采用标准成本还是实际成本、作业成本），预测，决策（要不要投资、要不要拆分工厂或关停项目、机会成本的考量、现金流测算）、资金管理（内部归集和划拨）、资本运营（并购重组、债务重组）等等，财务逐步走向企业战略层面，成为企业决策体系不可分割的一部分。

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