运用好投资者保护基金(运用好投资者保护基金的措施)

本篇文章给大家谈谈运用好投资者保护基金，以及运用好投资者保护基金的措施对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

本文目录

1. 普通投资者购买高风险基金产品时，基金管理人或基金销售机构应该向投资者提示哪些事项？
2. 做为谨慎型投资者，债券型基金和定期适合购买吗？
3. 证监会降低证券投资者保护基金缴纳比例，对市场会有什么积极影响呢？
4. 如何保障投资开放式基金的收益

普通投资者购买高风险基金产品时，基金管理人或基金销售机构应该向投资者提示哪些事项？

无论是高风险的基金产品，还是其他类型的资产管理产品，销售时的一个基本的原则，就是要把合适的产品买卖给合适的投资者。

全球金融危机中暴露出来的一个重要问题，就是高风险的金融产品被当作低风险产品，卖给了低风险承担能力的投资者。

刚刚闭幕的第五次全国金融工作会议，同样强调要加强对金融机构的行为监管，其中很重要的一个内容就是消费者权益保护。

主要从基金投资的角度看，要注意如下几个方面：

一普通投资者主动要求购买高风险基金产品时，基金管理人或者销售机构应遵循以下程序：

（一）普通投资者主动向基金管理人或者销售机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金管理人或者销售机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；

（二）基金管理人或者销售机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定；

（三）基金管理人或者销售机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；

（四）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；

（五）基金管理人或者销售机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金管理人或者销售机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

二、在向普通投资者销售高风险等级的基金产品时，基金管理人或者销售机构应向客户完整提示以下事项：

（一）基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险，比如流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、其他因素等；

（二）基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；

（三）普通投资者可能承担的损失，比如：

1、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失；

2、产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现；

3、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易；

4、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

5、其他有可能构成投资风险的因素。

（四）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。

三、在普通投资者购买高风险等级的基金产品后，基金管理人或者销售机构应做好相关服务工作：

（一）建立健全普通投资者回访制度

对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有R5等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

（二）回访内容应包括：

1、受访人是否为投资者本人；

2、受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；

3、受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；

4、受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失。

（三）基金管理人或基金销售机构应不定期根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知客户上述情况。

（四）基金管理人或基金销售机构对回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核查，存在风险隐患的及时排查，并定期整理总结，以完善投资者适当性制度。

做为谨慎型投资者，债券型基金和定期适合购买吗？

我是三首玉，我来回答。

没问题，存定期存款和买债券型基金都会保本的，收益可能有点低，但是资金安全第一，买了这些理财产品，起码晚上睡的着。

类似产品还有的还有国债、货币基金、宝宝类产品等，都是比较安全的理财产品，特别适合谨慎型投资者。

证监会降低证券投资者保护基金缴纳比例，对市场会有什么积极影响呢？

这是周末证券公司获得的最大的一个利好。直接利好券商。从通知的文字来看，就是提高金融对实体经济的支持，避免疫情影响经济扩大。

1、基金来源

这个基金是如何来的呢，主要是以下构成。（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5--5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中支出。（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。（5）国内外机构、组织及个人的捐赠。（6）其他合法收入。

也就是说是证券公司收入的一定比例上交，这有点类似银行的储备金。目前市场交易活跃前提下，各大机构都在加仓操作，这对于券商带来收入上升支撑。

2、等于给证券公司降准

预计行业2019年度缴纳金额将下降8%，2020年度缴纳金额将下降45%，有利于更好发挥金融逆周期调节作用，减少证券公司经营成本，缓解疫情影响，更好支持证券行业参与疫情防控工作，支持实体经济发展。

我们都知道，每次降低存款储备金率，对银行和金融板块是一个巨大利好，因为这可以释放更大的流动性，让市场有充足的货币进行时经济活动。那么就是给证券公司的证券公司证券投资者保护基金缴纳比例。目的就是给证券公司降低缴纳比例，来促进其现金流以及运营成本。这个政策对证券板块来说绝对是一个非常大的利好。相当于央行给定向证券公司将准，道理差不多。3、后期券商看好

从无论是从现在的券商板块，技术面还是基本面都有了，券商板块儿更大程度上涨的基础。周五券商板块的集体回调，给了大家很大的不确定性持仓，但是周五的这个政策发布等于把券商板块的预期利好再次加码。从最新公布的2月份，券商财务快报来看。全体券商，板块类公司，2月份都无论是同比还是环比，都远远超预期获得了收入以及利润。在全球各央行都在纷纷竞赛降息的时候，未来我估计我们应对更大的方式应该是灵活的财政政策，也就是从税收角度去考虑问题。未来还会有更多灵活的税收手段，会陆续出台，比如我们股民都期盼的印花税等等。任何一段牛市的走强券商绝对是才第1波，开始拉动的板块儿，现在已经连续差不多十几天的万亿成交，已经表明了市场的态度。

结论：这是对券商板块的较大利好，对未来券商板块的走势形成一个助推。

如何保障投资开放式基金的收益

开放式基金作为一种重量级的基金类型，其投资当然是讲策略的，其中第一点便是要及时掌握与基金相关的信息。投资开放式基金不是一劳永逸的事，一旦你把资金投进去，你得到的只是不同种类的开放式基金，它不是现实的货币。换句话说，你期望中的基金的增值也只是纸上富贵。也许你还寄希望于定期的分红派息，但这些股息只是投资收益中很少的一部分，所以你应该密切关注你所投资的开放式基金的表现，随时收集各种信息，联系基金经理人，以便调整策略。为了及时掌握与所投资的开放式基金相关的信息，我们需要做到以下两点：

1.随时关注报刊上披露的相关信息我国法律明文规定，基金公司必须定期在指定的报刊上公开报价，有关的年报、基金市场指数及各类基金每日、每周的升降名次等。这个信息源对于投资者随时了解所投资基金的状况是异常重要的。这些信息主要包括基金的报价、业绩的报告、认购、赎回基金的统计数字和基金的费用支出、派息的数目、股息、收人等，这里主要说一下报价。开放式基金的报价一般在报纸上公布。但有一点需注意的是，新闻媒体上的基金报价由于估值时间以及买卖方法的不同而各有不同，只能作为投资者买卖基金时的参考，并不表示投资者可以按此报价进行即时的基金买卖。投资者在递单买卖前，需要把所获得的各项数据和各种信息综合起来加以考虑，以便分析出比较有利的价值再进行买卖。

2.随时关注基金公司的人事动态开放式基金的主要持有人以及他们持有基金的数目占基金单位总数的比例，是影响该项基金稳定性的两大因素。也就是说，大股东的任何变动都会影响到该项基金在市场上的价格，从而引起价格的波动，甚至是较大幅度的价格升降，这对其他小额投资者来说，影响也是非常大的。一般来说，如果基金内的大部分持有者是机构投资者，那么该项基金的稳定性就不如持有者大部分为个人投资者的基金强，这是因为机构投资者的投资额一般都较大。在这种情况下，如果机构投资者大规模地赎回，大量的基金被卖出，定会导致该项基金的市场价格猛降。所以，基金公司为了保持基金资产的相对稳定，都会想方设法采取各种措施使资金持有者按大、中、小的划分保持一定的比例关系，避免出现比例失调或严重倾斜的情况。对于投资者而言，在买卖基金时，一定要对该项基金持有者的状况有所了解，随时留意跟踪该项基金持有人的变动情况，及时地做出调整，以避免受到大户的操纵和控制而遭受损失。基金稳定性的另一个影响因素是基金经理人的变动。选择一个经营状况良好、管理严谨、人才济济、投资目标与本人的投资目标相一致的基金公司是每个投资人的愿望。如果这一切都归功于某几个基金经理人的话，而在你准备购买该基金前，这些经理恰恰又有重大的人事变动，那么投资者最好还是三思而后行。做到了以上两点，投资开放式基金获利便有了基本的保障。

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