系列经侦系列一长期洗脑的贵金属现货交易欺诈骗局

Eric 2024年09月18日 20:24 0

系列|经侦系列一：长期洗脑的贵金属现货交易欺诈骗局

摘要

摘要现有的贵金属现货交易多数为个人操盘的欺诈行为，投资骗局防不胜防。２０１４年以来，重庆、浙江、安徽、山东等地连续发生多起以现货、期货交易为名实施诈骗的案件。由......摘要

现有的贵金属现货交易多数为个人操盘的欺诈行为，投资骗局防不胜防。

２０１４年以来，重庆、浙江、安徽、山东等地连续发生多起以现货、期货交易为名实施诈骗的案件。由于其手法新颖，涉案金额巨大，社会影响恶劣，公安部为此成立了由刑侦局牵头的“３?２０”专案组，以重庆市从２７万余条的大宗商品市场交易明细数据中甄别出的线索为依据，将分布在*２５个省、市的涉嫌网络投资诈骗集团，指定给当地公安机关，侦查打击。

一、案例背景随着打压态势不断形成，前期普通的贵金属交易发展伴随“互联网+”不断兴起，不少投资欺诈案件不断转型，通过“熟人理论”发展投资群落，利用国内股市震荡期，股民利益受损，收益下降，牛市变猴市，猴市变熊市，股市难做现状，形成舆论，吸引股民转战贵金属现货交易。

今年7月公安部公布一起新型贵金属交易诈骗案例值得关注。股民王某炒股技术较差，通过朋友介绍加入某股票行情分析QQ群，此QQ群运行初期，会在群内定期提醒股民学习各类炒股技术，每天组织老股民开展视频教学，王某乐在其中，每天登陆视频教学教室，跟踪几位炒股“大神”炒股，自今年6月份开始，国内股市受外围股市影响，出现巨幅震荡，几次调整使王某股票收益大幅缩水，此时，几位“股神”趁势转型，鼓吹自己通过实地考察，在沈阳某贵金属交易平台进行金银贵金属交易，收益稳定，利用“美国大小非农”行情，赚得盆满钵满。QQ群视频教学成为金银贵金属交易视频教学群，不时有QQ好友公布自己利用平台赚钱的截图，王某经不住鼓吹，开通账号，根据平台交易条件，投资10万，激活账号，在交易前期几位股神带领大家确实实现了资产的增值，但几次交易过后，股神们频频“失手”，带领大家逆向操作，盈利变亏损，资产大幅缩水，10万元所剩不到3万，王某决定退出时，发现现有账户资金转出为T+1操作，需当天提交申请，第二天转出，待第二天准备撤出资金时，发现自己账户无法登陆平台，准备通过QQ联系客服时发现，已被踢出聊天群，当时的几位好友全部失联，王某此时才明白，自己被贵金属交易“套路”了。

二、什么是贵金属现货交易2014年3月15日央视曝光非法贵金属交易平台内幕，让很多人了解了现货贵金属投资这个新鲜事物。那么，炒贵金属到底安不安全?值不值得做?其实贵金属投资并不可怕，它和股票、期货、债券一样，都是投资理财的一种形式，也是一种新兴的理财方式。

1贵金属现货交易基本概念

现货贵金属并不是像人们所想的那样指实物的贵金属，在这里指的是一种电子盘的实盘合约交易，即投资者通过利用电脑网络下载交易软件，根据交易日贵金属价格的上下波动，做出正确的投资决策，顺利达到投资获益、资产保值增值的目的，简言之贵金属现货交易同股票交易原理一样，通过高抛低吸实现盈利，目前主流的贵金属现货有白银、黄金、铜、镍等。区别在于该项交易的商品，即交易标的是贵金属。

2贵金属现货交易基本原则

以目前较为主流的现货白银为例，如下图所示

现货交易同期货交易类似，实行 T+0 的交易制度，即当天建仓当天就可以平仓，以及做多做空制度，当经过投资者判断后行情下跌以及持有持仓合约的情况下，只需要提供保证金即可以进行做空交易,完事后买入补仓。

3影响交易的因素

目前主流的观点认为贵金属现货交易价格主要受美元、石油价格影响。美元影响方面主要指美元指数的波动与现货白银价格的波动成负相关关系

石油影响价格方面：石油价格的变动和现货白银价格的变动成正相关关系，用函数图形以及数学公式表达如下：

除此之外，现货贵金属交易还受市场的供求关系、通货膨胀和利率水平、地缘政治因素以及季节性的供求因素都会对贵金属有着或多或少的影响，总体来说，其价格是由多种成因综合影响以及共同作用之下所形成的，各种各样的外在因素的力量相互影响、相互作用，共同决定着银价未来的走势，用数学公式表达如下：

近两年，国内的贵金属市场很热，主要做的都是电子盘的现货交易，就是通过买涨买跌，通过判断行情走势来获取收益，它和股票类似，但交易模式比股票更加灵活，比如T+0、多倍杠杆，多空双向交易，涨跌都赚钱等等。

三、贵金属现货交易骗局主要特征贵金属交易既然是一种资本市场的正常交易，为何又被很多人称之为是投资“骗局”呢？截至目前，根据群众举报，不合规的现货贵金属交易主要存在以下特征：

1“熟人介绍”，长期洗脑

通过公布的新型案例可以发现，不法分子通过微信、QQ社交主流软件入手，前期通过介绍股票操作、操作教学视频等手段，使投资理财者降低警惕，提高信任，中期利用名人效应不断洗脑，强调股市风险和现货交易暴利观念，后期请君入瓮*交易平台。这种模式与现行传销模式*为相似，具有较强隐蔽性，所谓视频教学多为音频加软件操作，实际上操盘手并不露面，给警方后期打击带来很大困难。

2平台不合法

由于贵金属现货交易相关法律起步较晚，目前合法交易平台主要为天津贵金属、上海贵金属等少数几家，其他所谓交易平台大多自称挂靠合法交易平台名下，其资质多数通过网站进行伪装，其资金账户大多设立在境外，一旦关闭境内资金出入通道，个人资金将无法追回。另一种形式为平台通过会员形式招募，注册账户后需存入10万至60万资金不等，用来激活账户，一旦存入后如果平台关闭，后果不堪设想。

3恶意操作行情、交易软件

按照商品的正规交易盘进行买卖，但在客户的成交金额上进行少量的增、减，从中牟利。或进行“延时”操作，但在客户盈利时，通过后台控制，制造服务器卡、关闭，或客户账号不能正常登录的情形，阻止客户交易，进而从中牟利。

4数据不清晰

投资者进行电子操盘需要依附平台提供的软件，而软件的实时数据又掌握在平台公司手中，在依赖现有软件的基础上，投资者很难对实际国际行情进行对比了解，如果产生怀疑，平台机构也会以数据具有延时为理由进行搪塞。在不透明、不清晰的数据下，投资*易发生偏差。

5虚假夸大宣传

招揽部分所谓的炒股直播老师，不断对收看直播的观众进行洗脑，使之相信平台的正规性，行情接轨国际市场，其实大多数行情仍由平台操纵，之后安排专业操盘手对投资者进行所谓指导，而专业操盘手基本没有现货交易资质。

6资金非第三方托管

在骗局中，*先平台方普遍宣称的三方托管其实资金并未得到银行的监管，资金主要通过银行的相关业务途径使资金在银行与会员单位账号之间相互转账。通过查询银行流水明细可以明确得知，资金直接流入某个账号中。流入该账户后，户主就可以任意支配账户内的资金，*易发生携款潜逃问题。

四、如何防范贵金属交易欺诈骗局1加强理性投资思维，正视投资风险

*要原则就是切忌贪心，不少投资者理财过程存在盲从心理，人云亦云，自身理财知识不够扎实，胆量却不小，看见高收益“义无反顾”投进去，结果必然血本无归。我们理财的目的，是实现财富增值，让生活得到改善，而不是一夜暴富。就目前来说，银行理财产品、P2P网贷、货币基金等主流的投资方式收益率都在10%以内，一旦遇上收益率高的反常的理财产品，坚决不能因为一时的贪恋而投资。其次,要正视理财带来的风险，任何理财都存在风险。

无论银行、股市还是基金、P2P，投资时不应片面追求高收益，还是时刻注意风险。结合存款、收入等因素，根据自己的风险承受能力选择适合自己的理财产品，分散投资才是投资理财的*好方式。

2优选合法平台，了解资金流向

贵金属现货交易盈利的前提是选择合法、合规的贵金属现货交易平台，百度贵金属现货交易平台搜索条目过亿条，要从中筛选合法的平台难上加难，在选择交易平台时可以把握以下几点：

一看资质，看是否具有国家正式批文，例如上海、天津贵金属交易所都具有合法批文，而不是单纯的公司注册资质；

二看资金出入，根据招行、工行、农行等银行结算时间，在出入金时间段，客户可自由出入金，并且是几分钟内到账，甚至是几秒钟到账，出入金无限制，无延迟，其他皆为不合法平台；

三看资金是否第三方托管，个人资金实行银行第三方托管模式，其他转账模式皆为不安全模式；

四看交易软件是否可靠，对比交易软件与主流媒体数据间是否存在差距，由于程序后台很容易认为控制，不合规平台*易利用漏洞进行操盘。截至目前各大行普遍开通了贵金属交易平台，开通手续简单，安全可靠，不失为选择之一。

3补齐专业知识，谨慎投入

与此同时，要获得交易盈利还应掌握贵金属理财投资交易的专业知识及内容“磨刀不误砍柴工”，贵金属交易需要全面的投资视角，不仅要关注美元、石油、国际金价等因素，连自然气候、国际局势、国内政策等客观因素也要实时了解，全面掌握，还是一句话，“不懂不动，不通不投”，心中有数才能处变不惊。

五、结语贵金属现货交易是当今投资理财的主流方法之一，然而由于目前国家对于其监管较为滞后，造成当下较为混乱的格局，不法分子利用“乱世格局”，浑水摸鱼，在整体动荡的投资环境中，利用洗脑的工作方法，套取理财者资本，造成理财者个人经济损失。因此在选择理财门路的过程中切记规避高回报趋势投资理财渠道，建议在具有专业知识理财师的指导下进行合理分散投资，降低投资理财风险，提高收益，提升生活质量。

作者介绍：

徐警官

中国人民公安大学硕士

某市公安局办公室主任

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