理财规划师如何(理财规划师如何收费)

Olivia 2024年10月23日 13:25 0

未来财富管理服务可以分为两个模式：理财经理制和客户经理制，两者的主要区别是客户经理从中所扮演的角色。无论哪种模式管理者都需要打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经理的专业化知识和能力，主动为优质客户提供个性化服务。随着理财服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部分。

　　理财市场前景广阔，产品愈加复杂，客户层次划分愈加明显，客户的需求愈加专业多样化，对理财师要专业能力愈加看重，理财师的专业化大势所趋，未来三年以客户为中心，通过为客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，设计出一套专属的财务规划方案，将是金融理财顾问必备的专业能力；而CHFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。

　　保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人，未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金信托产品等，这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才，也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。

　　随着客户财富的增长，他们的理财需求也在增多，但是当他们面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时，他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问，能为自己提供综合的理财建议和规划，能够客观地帮助自己分析各种理财产品，让自己在理财方面更省心更安心，也就是说客户需要保险代理人转变成理财规划师。

　　在这种大的背景下，保险代理人转变成理财规划师是大势所趋，对此要有充分的准备，保险代理人转变成理财规划师有着独特的优势，这个优势就是保险代理人可以走进客户的家庭，能在客户的家中与客户谈理财，这个优势是其他金融行业的理财规划，是难以做到的，保险代理人应该充分的利用这一独天独厚的优势，不断提高自己的知识水平，真正当好客户的理财顾问，每客户提供综合理财的服务，为客户阐述理财的基本知识，为客户做家庭资产配置。

拥有CHFP 资格，可从事哪方面的工作？理财规划师报考自助查询

　　CHFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有CHFP认证的个人理财师有很大的需求。具有CHFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

　　在国内，CHFP广泛分布于各类理财机构。CHFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。

　　如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑CHFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，CHFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

CHFP的含金量怎么样？

CHFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，CHFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将CHFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将CHFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

ChFP包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。因为其涉及面广、知识全面且报考难度相对较低，近年来越来越受金融从业者欢迎。尤其在银行逐渐放宽对AFP/CFP证书的硬性要求以后，银行从业人员想要提高自身的理财专业知识和技能，均会优先选择ChFP进行报考。

理论+实操系统性学习

基础知识

可理财规划基础、财务会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、金融计算器。

专业技能

现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。

理论实操双管齐下

ChFP课程除成熟的理论基础外，更注重实践操作，由导师面对面地对学员进行过答疑解惑；在形式上包含场景化的课程内容、成果演示，考核通关等内容；真正做到学以致用，提升理财规划师自身价值感，打造财富管理专业人才。

CHFP 理财规划师报考条件理财规划师报考自助查询

● 初级理财规划师

年满18周岁，专科及以上高校在校学生。

● 中级理财规划师（具备以下条件之一者）